Almas Parsi
22nd June 2013, 10:28 PM
چگونه به روش Bootstrap Financing با کمترین سرمایه ممکن کسب‌وکار جدیدی را شروع کنید؟ (http://www.khoshfekri.com/?p=3539)
http://www.khoshfekri.com/wp-content/upload/2013/06/Bootstrap-Financing-khoshfekri-how-to.jpg (http://www.khoshfekri.com/wp-content/upload/2013/06/Bootstrap-Financing-khoshfekri-how-to.jpg)
در دوران رکود اقتصادی، راه اندازی یک کسب و کار نو ممکن است ناممکن و یا دشوار به نظر آید.
یک دلیل این دشواری، عدم امکان دسترسی به منابع مالی و سرمایه ای مناسب برای راه اندازی شرکت، استخدام افراد، شروع تولید و … است.
در این شرایط، راه اندازی کسب و کار با کمترین سرمایه ممکن و یا اصطلاحا، تامین مالی خود راه انداز (Bootstrap Financing) یکی از روش هایی است که توسط اغلب کارآفرینان، بخصوص در دنیای استارتاپ ها، به کار گرفته می شود.
البته باید این نکته را به خاطر داشت که اگر چه ممکن است یک استارتاپ در روزها و ماه های اول شروع به کارش، بتواند به کمک روش Bootstrapping خود را سر پا نگه دارد اما دیر یا زود، برای اینکه زندگی در آن دمیده شود، باید منابع مالی مورد نیازش به آن تزریق گردد.
همانند یک گیاه کوچک که از یک دانه سر در می آورد، زیر خاک، آهسته شروع به رشد کند اما به محض اینکه سر از خاک برآورد، به تابش زندگی بخش خورشید نیاز خواهد داشت.
مطلبی را در ادامه می خوانید، نوشته همکار و نویسنده مهمان، صابر یوزباشی است که در آن روش های بکار گیری «تامین مالی خودراه انداز» به صورت جامع و مفید توضیح داده شده است. — سهیل عباسی، سردبیر خوشفکری گاه که با دوستانم درباره راه اندازی یک کسب وکار صحبت می کنم، می گویند ایده داریم، اما سرمایه نداریم.
حتی تازگی ها اینقدر می ترسند، که حتی ایده هایشان را هم مطرح نمی کنند. اما من همیشه ایده دارم.
همیشه ایده هایم را مطرح می کنم و از اینکه همه بگویند: «پس چی شد و تو که می گفتی ایده ات جواب میده» نمی ترسم!
بزرگترین مشکل افرادی مانند من که ایده ی در سر دارند، عدم توانایی در تامین منابع مالی در مرحله استارتاپ است .
کارآفرینان بی تجربه اکثرا به دنبال وام بانکی و منابع خارجی برای تامین سرمایه هستند اما چون نه تاریخچه ای از کسب و کار دارند و نه وثیقه ای برای وام گرفتن اکثرا ناموفق عمل می کنند.
این مقاله به معرفی روشهای تامین مالی خلاقانه که کارآفرینان برای تامین سرمایه اولیه و افزایش نقدینگی انجام می دهند، پرداخته است و درآن می گوییم چگونه سرمایه های نامشهود مثل سرمایه های انسانی را می توان تبدیل به روشی برای اکتساب منابع نمود.
وقتی در فکر تامین مالی و جذب سرمایه هستیم سه استراتژی پیش روی ماست:
استراتژی اول:
چون 1 میلیون هم نداریم! پس ریسک نمی کنیم و بی خیال ایده ی کسب و کار شویم.
استراتژی دوم:
بی خیال نشویم ولی منتظر منابع مالی بمانیم (wait and see strategy) وام بانکی ، سرمایه گذار خطر پذیر VC و یا هر احتمالی که منابعی را تهیه کند.
استراتژی سوم:
از منابع داخلی استفاده کنیم. چشم امید از آسمان برداریم و کمی به خود و دوروبرمان نگاه کنیم. به این روشهای خلاقانه ای که کارآفرینان برای تامین مالی از منابعی غیر از بانک و سرمایه گذار استفاده می کنند می گویند:
روش تامین مالی خودراه انداز یا Bootstrap Financing.
من پول ندارم.
ولی … منابع نامشهود و غیر مادی من کدامند؟
پدری ومادری که مرا دوست دارند
دوستان زیادی دارم
برون سپاری می کنم
لپ تاپی اضافه دارم که می شود فروختش
خواهرم پس اندازی دارد که می تواند به من قرض دهد
هزنیه ها را حداقل می کنم
می توانم دفتر دوستم را فقط با یک میز و دو صندلی کرایه کنم
پرینتر ندارم ولی بیرون پرینت می کنم
بابت خریدها چک می دهم برای چند ماه بعد
قبل از تولید محصول یا ارائه خدمت پیش پرداخت می گیرم
اینها همه منابع تامین مالی خودراه انداز هستند.
گاهی شما با کم کردن هزینه ی 10 میلیونی به 2 میلیون، انگار 8 میلیون تامین مالی کرده اید.
این ها مثال هایی بود از اینکه ما همیشه دارایی ها و منابع نامشهودی داریم که برای تبدیل آنها به دارایی مشهود باید حسابی فکر کنیم.
روش های کلی تامین مالی خودراه انداز
1. حداقل کردن هزینه ها از طریق:
خرید تجهیزات دست دوم: ماشین آلات و تجهیزات دسته دوم هزینه ها را می توانند تا 50 درصد در آغاز کار کم نمایند.
تخفیف برای خرید نقدی : می توان با خرید نقدی محصولات از تخفیف هایی بهره برد که هزینه ها را کم می کند.
کرایه مایحتاج موقتی : گاهی می توان به جای خرید تجهیزات برای کم کردن هزینه ، آنها را اجاره کرد.
مذاکره برای بهترین شرایط با تامین کنندگان و قیمت های مناسب و ارتباطات طولانی یکی از این روش هاست.
استفاده از روال های مشخص کسب و کار و تجارب انجام شده ای که کم هزینه تر و کم ریسک تر است.
2. پرداخت های دیرتر از موعد:
پرداخت با تاخیر به تامین کننده:
می توانیم به جای پرداخت های نقدی در بازه های زمانی و یا با چک یا سایر وثایق خریداری کنیم.
تاخیر در پرداخت مالیات ها
استفاده از لیزینگ ( خرید اقساطی تجهیزات )
http://www.khoshfekri.com/wp-content/upload/2013/06/Bootstrap-Financing-khoshfekri.jpg (http://www.khoshfekri.com/wp-content/upload/2013/06/Bootstrap-Financing-khoshfekri.jpg)
3. به اشتراک گذاشتن منابع:
دادوستد در عوض خرید و فروش کالا: با این کار میزان نیاز به نقدینگی و ریسک کمتر می شود.
قرض تجهیزات از همکاران و دوستان و آشنایان از طریق روابط دوستانه یا همکاری های دوجانبه
خرید با هزینه حمل از طرف تامین کننده: هزینه های حمل را در همان مرحله خرید روی جنس محاسبه نمایند.
به اشتراک گذاشتن کارمندان: در دو بخش می توان از یک کارمند استفاده کرد یا در دو شرکت در یک مکان، مثلا استخدام یک منشی یا حسابدار برای دو یا چند شرکت
به اشتراک گذاشتن تجهیزات مورد استفاده ی بجای تهیه ی دوباره ی آنها
اشتراک گذاشتن دفتر کار: هزینه ی مکان کسب و کار یکی از هزینه های سربار برای شروع هر کسب و کار است.
4. جذب سرمایه از دوستان و اقوام:
استخدام دوستان و اقوام در ازای پرداخت مبالغ کم، این افراد بیشتر از پول برای شما با علاقه به فعالیت مشغولند.
گرفتن وام و پول از دوستان و اقوام، شاید مبالغ کمی را بتوان از این افراد دریافت کرد ولی در مورد پس دادن خیلی هم جدی نیستند.
راه اندازی کسب و کار در خانه، مکانی بهتر از خانه برای شروع یک کسب و کار نیست، هزینه های کم و درگیری همیشگی با کار.
استفاده از درآمد های بیرون از کسب و کار، برخی از یک کسب و کار دیگر برای تامین مالی استارتاپ خود استفاده می نمایند.
استفاده از کارت اعتباری شخصی، در جوامع پیشرفته شرکت های مالی اعتباری کارت هایی را بر اساس میزان درآمد و اعتبار ایشان می دهند که پس از خرید بوسیله ی آن باید به صورت اقساط مبالغی را پرداخت نمایند.
خودداری از دریافت دستمزد مدیریت، در استارتاپ ها افراد بنیانگذار خود حقوقی به عنوان دستمزد دریافت نمی کنند.
5. دریافت پیش پرداخت از مشتریان:
توقف همکاری با مشتریان غیرنقدی، به دلیل نیاز به نقدینگی در مراحل هر کسب وکار و عدم توانایی تقبل پرداخت های دیر از موعد
انتخاب مشتریان نقدی
دریافت پیش پرداخت قبل از تحویل محصول به افراد
ارائه شرایط مشترک به همه مشتریان تا هیچ مشتری حس نکند که اولویتی در دریافت خدمات دارد
سریع زدن فاکتورها در زمان خرید مشتری و عدم تلف کردن وقت برای اقدام به دریافت وجه فروخته شده
تعیین میزان بهره برای حساب های پیش از موعد
این روش ها بر اساس دو استراتژی کلی برای تبدیل منابع نامشهود به منابع مشهود وسرمایه مالی در کسب و کار ها مورد استفاده قرار می گیرد.
- روش کم کردن هزینه ها در کسب و کار
– روش اکتساب بیشترین میزان منابع مالی
یادگیری روشهای تامین مالی خود راه انداز از اصلی ترین توانایی ها برای یک کارآفرین در دسترسی به منابع مالی در شروع کسب و کار است.
شما نیاز به تامین منابع مالی دارید و باید هوشمندانه منابع استراتژیک اطراف خود را شناسایی و اکتساب نمایید و به درستی برای استفاده از آنها برنامه ریزی کنید.
منبع : خوشفکری
http://www.khoshfekri.com/wp-content/upload/2013/06/Bootstrap-Financing-khoshfekri-how-to.jpg (http://www.khoshfekri.com/wp-content/upload/2013/06/Bootstrap-Financing-khoshfekri-how-to.jpg)
در دوران رکود اقتصادی، راه اندازی یک کسب و کار نو ممکن است ناممکن و یا دشوار به نظر آید.
یک دلیل این دشواری، عدم امکان دسترسی به منابع مالی و سرمایه ای مناسب برای راه اندازی شرکت، استخدام افراد، شروع تولید و … است.
در این شرایط، راه اندازی کسب و کار با کمترین سرمایه ممکن و یا اصطلاحا، تامین مالی خود راه انداز (Bootstrap Financing) یکی از روش هایی است که توسط اغلب کارآفرینان، بخصوص در دنیای استارتاپ ها، به کار گرفته می شود.
البته باید این نکته را به خاطر داشت که اگر چه ممکن است یک استارتاپ در روزها و ماه های اول شروع به کارش، بتواند به کمک روش Bootstrapping خود را سر پا نگه دارد اما دیر یا زود، برای اینکه زندگی در آن دمیده شود، باید منابع مالی مورد نیازش به آن تزریق گردد.
همانند یک گیاه کوچک که از یک دانه سر در می آورد، زیر خاک، آهسته شروع به رشد کند اما به محض اینکه سر از خاک برآورد، به تابش زندگی بخش خورشید نیاز خواهد داشت.
مطلبی را در ادامه می خوانید، نوشته همکار و نویسنده مهمان، صابر یوزباشی است که در آن روش های بکار گیری «تامین مالی خودراه انداز» به صورت جامع و مفید توضیح داده شده است. — سهیل عباسی، سردبیر خوشفکری گاه که با دوستانم درباره راه اندازی یک کسب وکار صحبت می کنم، می گویند ایده داریم، اما سرمایه نداریم.
حتی تازگی ها اینقدر می ترسند، که حتی ایده هایشان را هم مطرح نمی کنند. اما من همیشه ایده دارم.
همیشه ایده هایم را مطرح می کنم و از اینکه همه بگویند: «پس چی شد و تو که می گفتی ایده ات جواب میده» نمی ترسم!
بزرگترین مشکل افرادی مانند من که ایده ی در سر دارند، عدم توانایی در تامین منابع مالی در مرحله استارتاپ است .
کارآفرینان بی تجربه اکثرا به دنبال وام بانکی و منابع خارجی برای تامین سرمایه هستند اما چون نه تاریخچه ای از کسب و کار دارند و نه وثیقه ای برای وام گرفتن اکثرا ناموفق عمل می کنند.
این مقاله به معرفی روشهای تامین مالی خلاقانه که کارآفرینان برای تامین سرمایه اولیه و افزایش نقدینگی انجام می دهند، پرداخته است و درآن می گوییم چگونه سرمایه های نامشهود مثل سرمایه های انسانی را می توان تبدیل به روشی برای اکتساب منابع نمود.
وقتی در فکر تامین مالی و جذب سرمایه هستیم سه استراتژی پیش روی ماست:
استراتژی اول:
چون 1 میلیون هم نداریم! پس ریسک نمی کنیم و بی خیال ایده ی کسب و کار شویم.
استراتژی دوم:
بی خیال نشویم ولی منتظر منابع مالی بمانیم (wait and see strategy) وام بانکی ، سرمایه گذار خطر پذیر VC و یا هر احتمالی که منابعی را تهیه کند.
استراتژی سوم:
از منابع داخلی استفاده کنیم. چشم امید از آسمان برداریم و کمی به خود و دوروبرمان نگاه کنیم. به این روشهای خلاقانه ای که کارآفرینان برای تامین مالی از منابعی غیر از بانک و سرمایه گذار استفاده می کنند می گویند:
روش تامین مالی خودراه انداز یا Bootstrap Financing.
من پول ندارم.
ولی … منابع نامشهود و غیر مادی من کدامند؟
پدری ومادری که مرا دوست دارند
دوستان زیادی دارم
برون سپاری می کنم
لپ تاپی اضافه دارم که می شود فروختش
خواهرم پس اندازی دارد که می تواند به من قرض دهد
هزنیه ها را حداقل می کنم
می توانم دفتر دوستم را فقط با یک میز و دو صندلی کرایه کنم
پرینتر ندارم ولی بیرون پرینت می کنم
بابت خریدها چک می دهم برای چند ماه بعد
قبل از تولید محصول یا ارائه خدمت پیش پرداخت می گیرم
اینها همه منابع تامین مالی خودراه انداز هستند.
گاهی شما با کم کردن هزینه ی 10 میلیونی به 2 میلیون، انگار 8 میلیون تامین مالی کرده اید.
این ها مثال هایی بود از اینکه ما همیشه دارایی ها و منابع نامشهودی داریم که برای تبدیل آنها به دارایی مشهود باید حسابی فکر کنیم.
روش های کلی تامین مالی خودراه انداز
1. حداقل کردن هزینه ها از طریق:
خرید تجهیزات دست دوم: ماشین آلات و تجهیزات دسته دوم هزینه ها را می توانند تا 50 درصد در آغاز کار کم نمایند.
تخفیف برای خرید نقدی : می توان با خرید نقدی محصولات از تخفیف هایی بهره برد که هزینه ها را کم می کند.
کرایه مایحتاج موقتی : گاهی می توان به جای خرید تجهیزات برای کم کردن هزینه ، آنها را اجاره کرد.
مذاکره برای بهترین شرایط با تامین کنندگان و قیمت های مناسب و ارتباطات طولانی یکی از این روش هاست.
استفاده از روال های مشخص کسب و کار و تجارب انجام شده ای که کم هزینه تر و کم ریسک تر است.
2. پرداخت های دیرتر از موعد:
پرداخت با تاخیر به تامین کننده:
می توانیم به جای پرداخت های نقدی در بازه های زمانی و یا با چک یا سایر وثایق خریداری کنیم.
تاخیر در پرداخت مالیات ها
استفاده از لیزینگ ( خرید اقساطی تجهیزات )
http://www.khoshfekri.com/wp-content/upload/2013/06/Bootstrap-Financing-khoshfekri.jpg (http://www.khoshfekri.com/wp-content/upload/2013/06/Bootstrap-Financing-khoshfekri.jpg)
3. به اشتراک گذاشتن منابع:
دادوستد در عوض خرید و فروش کالا: با این کار میزان نیاز به نقدینگی و ریسک کمتر می شود.
قرض تجهیزات از همکاران و دوستان و آشنایان از طریق روابط دوستانه یا همکاری های دوجانبه
خرید با هزینه حمل از طرف تامین کننده: هزینه های حمل را در همان مرحله خرید روی جنس محاسبه نمایند.
به اشتراک گذاشتن کارمندان: در دو بخش می توان از یک کارمند استفاده کرد یا در دو شرکت در یک مکان، مثلا استخدام یک منشی یا حسابدار برای دو یا چند شرکت
به اشتراک گذاشتن تجهیزات مورد استفاده ی بجای تهیه ی دوباره ی آنها
اشتراک گذاشتن دفتر کار: هزینه ی مکان کسب و کار یکی از هزینه های سربار برای شروع هر کسب و کار است.
4. جذب سرمایه از دوستان و اقوام:
استخدام دوستان و اقوام در ازای پرداخت مبالغ کم، این افراد بیشتر از پول برای شما با علاقه به فعالیت مشغولند.
گرفتن وام و پول از دوستان و اقوام، شاید مبالغ کمی را بتوان از این افراد دریافت کرد ولی در مورد پس دادن خیلی هم جدی نیستند.
راه اندازی کسب و کار در خانه، مکانی بهتر از خانه برای شروع یک کسب و کار نیست، هزینه های کم و درگیری همیشگی با کار.
استفاده از درآمد های بیرون از کسب و کار، برخی از یک کسب و کار دیگر برای تامین مالی استارتاپ خود استفاده می نمایند.
استفاده از کارت اعتباری شخصی، در جوامع پیشرفته شرکت های مالی اعتباری کارت هایی را بر اساس میزان درآمد و اعتبار ایشان می دهند که پس از خرید بوسیله ی آن باید به صورت اقساط مبالغی را پرداخت نمایند.
خودداری از دریافت دستمزد مدیریت، در استارتاپ ها افراد بنیانگذار خود حقوقی به عنوان دستمزد دریافت نمی کنند.
5. دریافت پیش پرداخت از مشتریان:
توقف همکاری با مشتریان غیرنقدی، به دلیل نیاز به نقدینگی در مراحل هر کسب وکار و عدم توانایی تقبل پرداخت های دیر از موعد
انتخاب مشتریان نقدی
دریافت پیش پرداخت قبل از تحویل محصول به افراد
ارائه شرایط مشترک به همه مشتریان تا هیچ مشتری حس نکند که اولویتی در دریافت خدمات دارد
سریع زدن فاکتورها در زمان خرید مشتری و عدم تلف کردن وقت برای اقدام به دریافت وجه فروخته شده
تعیین میزان بهره برای حساب های پیش از موعد
این روش ها بر اساس دو استراتژی کلی برای تبدیل منابع نامشهود به منابع مشهود وسرمایه مالی در کسب و کار ها مورد استفاده قرار می گیرد.
- روش کم کردن هزینه ها در کسب و کار
– روش اکتساب بیشترین میزان منابع مالی
یادگیری روشهای تامین مالی خود راه انداز از اصلی ترین توانایی ها برای یک کارآفرین در دسترسی به منابع مالی در شروع کسب و کار است.
شما نیاز به تامین منابع مالی دارید و باید هوشمندانه منابع استراتژیک اطراف خود را شناسایی و اکتساب نمایید و به درستی برای استفاده از آنها برنامه ریزی کنید.
منبع : خوشفکری